中歐基金竇玉明:提升行業(yè)投顧服務(wù)能力,助力個(gè)人養(yǎng)老金投資高質(zhì)量發(fā)展

養(yǎng)老金融領(lǐng)域?qū)I(yè)智庫(kù)中國(guó)養(yǎng)老金融50人論壇日前在線舉辦第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金制度研討會(huì)，中國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、人力資源和社會(huì)保障部原副部長(zhǎng)胡曉義、中國(guó)養(yǎng)老金融50人論壇秘書(shū)長(zhǎng)董克用教授、人力資源和社會(huì)保障部養(yǎng)老保險(xiǎn)司副司長(zhǎng)賈江、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉峰、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)原副會(huì)長(zhǎng)鐘蓉薩、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)商敬國(guó)、以及中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)養(yǎng)老金專(zhuān)業(yè)委員會(huì)主席、中歐基金董事長(zhǎng)竇玉明等各界代表出席了此次研討會(huì)，共同探討個(gè)人養(yǎng)老金制度發(fā)展新方向。

近日出臺(tái)的個(gè)人養(yǎng)老金新政是一個(gè)重要里程碑，標(biāo)志著我國(guó)第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金制度在歷時(shí)4年試點(diǎn)期后又向前邁了一大步，竇玉明表示，政策層面已經(jīng)開(kāi)了一個(gè)好頭，現(xiàn)在接力棒已交到金融機(jī)構(gòu)手中。在竇玉明看來(lái)，公募基金行業(yè)為推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金投資方面做了三方面準(zhǔn)備工作。

首先，包括中歐基金在內(nèi)的公募基金公司已經(jīng)完成了第一批養(yǎng)老目標(biāo)基金的布局。未來(lái)，公募基金作為資產(chǎn)管理生態(tài)中的制造商，還需要開(kāi)發(fā)更加多樣化的產(chǎn)品，為不同退休年齡段的投資者提供更加豐富的選擇，滿足個(gè)性化養(yǎng)老投資需求。竇玉明表示，在投資團(tuán)隊(duì)及產(chǎn)品方面，不僅是基金公司，保險(xiǎn)公司、銀行理財(cái)子等也都已做好了充足的準(zhǔn)備。

其次，多樣化的宣傳方式，特別是線上傳播，對(duì)于推動(dòng)養(yǎng)老投資者教育發(fā)揮了重要作用。公募基金管理人致力于向投資者普及養(yǎng)老金融知識(shí)、傳播自主養(yǎng)老意識(shí)、并幫助大家樹(shù)立長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資的養(yǎng)老投資觀念。在行業(yè)共同努力下，目前投資者養(yǎng)老投教工作進(jìn)展順利，卓有成效。

最后，竇玉明特別強(qiáng)調(diào)了投資顧問(wèn)服務(wù)的重要性。他坦言，如何以更低的成本、更高的效率為大眾提供千人千面的個(gè)性化投資顧問(wèn)服務(wù)，將是未來(lái)行業(yè)共同面臨的一大挑戰(zhàn)，也是未來(lái)推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金投資高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵因素之一。

在個(gè)人養(yǎng)老金投資服務(wù)環(huán)節(jié)，我們應(yīng)該特別注重賬戶的使用體驗(yàn)，只有使用便捷、用戶友好的賬戶才能贏得個(gè)人用戶的青睞，在此基礎(chǔ)上，基于過(guò)往用戶服務(wù)數(shù)據(jù)的積累優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建覆蓋生命周期的養(yǎng)老金資產(chǎn)管理生態(tài)鏈，為投資者提供更具科學(xué)性的養(yǎng)老投資解決方案，并在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)提供安撫及陪伴服務(wù)。竇玉明表示，中歐基金通過(guò)旗下子公司中歐財(cái)富在投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)方面做了很多努力，未來(lái)還將繼續(xù)加大對(duì)于投顧業(yè)務(wù)的投入，幫助不熟悉金融知識(shí)的投資者做好資產(chǎn)配置，做好養(yǎng)老投資這件事。據(jù)悉，中歐基金旗下子公司中歐財(cái)富已于2019年取得投顧牌照，是首批獲發(fā)投資顧問(wèn)服務(wù)牌照的五家公募基金公司之一，目前投顧客戶已達(dá)到25萬(wàn)名。

參考資料：

中國(guó)養(yǎng)老金融50人論壇（China Ageing Finance Forum，CAFF50）于2015年12月9日正式成立。論壇成員由政界、學(xué)界和業(yè)界具有深厚學(xué)術(shù)功底和重要社會(huì)影響力的人士組成。論壇主要關(guān)注養(yǎng)老金金融、養(yǎng)老服務(wù)金融和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融三部分內(nèi)容，致力于成為養(yǎng)老金融領(lǐng)域的高端專(zhuān)業(yè)智庫(kù)，旨在為政策制定提供智力支持，為行業(yè)發(fā)展搭建交流平臺(tái)，向媒體大眾傳播專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

風(fēng)險(xiǎn)提示：基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。以上內(nèi)容僅供參考，不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)，也不作為任何投資建議。其中的觀點(diǎn)和預(yù)測(cè)僅代表當(dāng)時(shí)觀點(diǎn)，今后可能發(fā)生改變。未經(jīng)同意請(qǐng)勿引用或轉(zhuǎn)載。

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